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168APP下载 财经 中南财经政法法硕,新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊?

中南财经政法法硕,新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊?

地(di)下(xia)钱庄(zhuang)是指未经国家金融管理部门批准(zhun),以盈利(li)为目(mu)的(de)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)从事金融活动的(de)组织。“地(di)下(xia)”,见不(bu)得光(guang),非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)的(de),主要(yao)从事非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)买卖外汇、非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)借贷(dai)拆借、非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)吸(xi)收公众存款、非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)资金支付结算(suan)、非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)高…

中南财经政法法硕

地下(xia)(xia)钱(qian)庄是指未经(jing)国(guo)家金融(rong)管理(li)部门批准(zhun),以(yi)盈利为目的非法(fa)(fa)从事金融(rong)活动的组织。“地下(xia)(xia)”,见不(bu)得光(guang),非法(fa)(fa)的,主要从事非法(fa)(fa)买(mai)卖外汇、非法(fa)(fa)借(jie)贷(dai)拆借(jie)、非法(fa)(fa)吸(xi)收公众存款、非法(fa)(fa)资(zi)金支付结算、非法(fa)(fa)高利转贷(dai)以(yi)及非法(fa)(fa)典当(dang)等非法(fa)(fa)金融(rong)业务。目前,地下(xia)(xia)钱(qian)庄已成(cheng)为我(wo)国(guo)洗钱(qian)的主要场所,对国(guo)家金融(rong)管理(li)秩序(xu)带(dai)来很大的伤(shang)害。

常见的地下钱庄洗钱方法有(you)哪些?

旅行(xing)支票(piao)(piao):海关(guan)(guan)会(hui)对于(yu)(yu)通关(guan)(guan)者(zhe)携带的(de)现金要求申(shen)报(bao),未申(shen)报(bao)者(zhe)超过限制者(zhe)没收,但(dan)不会(hui)对携带旅行(xing)支票(piao)(piao)者(zhe)做金额的(de)限制,重点在于(yu)(yu)无(wu)背书转让给第三(san)者(zhe),因为(wei)支票(piao)(piao)被(bei)存(cun)入银行(xing)兑现,最终会(hui)回(hui)到原发票(piao)(piao)人的(de)手中。

在(zai)赌场(chang)以(yi)代(dai)(dai)币(bi)(bi)间接兑(dui)换(huan):在(zai)赌场(chang)中兑(dui)换(huan)成(cheng)代(dai)(dai)币(bi)(bi),再将代(dai)(dai)币(bi)(bi)直接交(jiao)付(fu)给洗(xi)钱的受(shou)益人。再由他(ta)去(qu)将代(dai)(dai)币(bi)(bi)兑(dui)换(huan)回(hui)现(xian)金(jin)(通常需要 5% 左(zuo)右的手续费),在(zai)外可声(sheng)称在(zai)赌场(chang)内(nei)赌赢的。这样(yang)可以(yi)避(bi)免透过纸钞上的编(bian)号直接追查到洗(xi)钱的受(shou)益人。常用于各国可将代(dai)(dai)币(bi)(bi)兑(dui)换(huan)回(hui)现(xian)金(jin)的职业赌场(chang)。

无(wu)记名(ming)债券或期货

古(gu)董珠宝或(huo)(huo)具价(jia)值收(shou)(shou)(shou)藏(zang)品:利用低买高卖(mai)的假买卖(mai),将钱(qian)以(yi)合法(fa)的交易方(fang)式,洗到目(mu)的帐号。此方(fang)式亦常用于(yu)收(shou)(shou)(shou)贿的收(shou)(shou)(shou)钱(qian)方(fang)式;或(huo)(huo)购(gou)买具价(jia)值的古(gu)董珠宝或(huo)(huo)收(shou)(shou)(shou)藏(zang)品,再讹称为自家收(shou)(shou)(shou)藏(zang)品在市场上放售,一(yi)般会(hui)购(gou)买没(mei)有(you)记(ji)号的物品如文物、邮票(piao)或(huo)(huo)历史悠久的名厂乐器。

纸上公司的假买(mai)卖

购买保(bao)(bao)险:将大笔金额投保(bao)(bao),期(qi)间亦可(ke)不断提升保(bao)(bao)金,转换保(bao)(bao)险计划,待一定年数后取回,届时(shi)可(ke)疑(yi)的因素已遭淡(dan)化。

基金会(hui)(hui):不肖政(zheng)客,成(cheng)立基金会(hui)(hui),假(jia)捐(juan)(juan)赠给(ji)基金会(hui)(hui),诱骗(pian)企业(ye)捐(juan)(juan)款(kuan)(kuan),再掏(tao)空(kong)。企业(ye)或(huo)财团,利用假(jia)捐(juan)(juan)赠给(ji)自己能掌控的基金会(hui)(hui),左(zuo)手搬钱到右手,逃漏所得税。政(zheng)客或(huo)企业(ye)利用赈灾(zai)名(ming)义(yi)募款(kuan)(kuan),可是募到的善款(kuan)(kuan)私自挪用,或(huo)用各种名(ming)目(mu)扣住善款(kuan)(kuan)于(yu)私人户头(tou)。在跨(kua)国洗(xi)钱活动中(zhong),以各地(di)不同慈善名(ming)义(yi)的基金会(hui)(hui)中(zhong)互相转换款(kuan)(kuan)额。

跨(kua)国多(duo)次(ci)转汇与(yu)结清(qing)旧帐户:利用(yong)转汇的(de)(de)相关(guan)单据有保存期(qi)限的(de)(de)漏洞。

直(zhi)接(jie)跨(kua)国(guo)搬(ban)(ban)运:利用专机或(huo)具有海关免验的身份者,直(zhi)接(jie)把(ba)钱搬(ban)(ban)到(dao)外国(guo),常(chang)用100美元的纸(zhi)钞方式运送。

人(ren)头(tou)帐(zhang)户:由(you)于最怕黑吃黑,怕人(ren)头(tou)到银行(xing)声(sheng)称存(cun)摺与(yu)提款卡(ka)与(yu)印(yin)章丢失,另(ling)行(xing)申请新的存(cun)褶与(yu)提款卡(ka)并(bing)变更印(yin)鉴,进(jin)行(xing)盗(dao)领。所以通常用于人(ren)头(tou)本(ben)身所不(bu)知的外国开户。

外币(bi)活存(cun)(cun)帐户:使用(yong)多次小额存(cun)(cun)款的方(fang)式存(cun)(cun)入(ru),再到(dao)外国提领外币(bi)。俗(su)称“蚂(ma)蚁搬砖”,常配合(he)“人头帐户”使用(yong)。

跨国交(jiao)易(yi)(yi):常见于无(wu)实体商品(pin)(pin)的(de)产业。利用交(jiao)易(yi)(yi)金额(e)(e)造假灌水的(de)方(fang)式,先透过(guo)(guo)(guo)合法的(de)方(fang)式将(jiang)金钱(qian)汇往外国掮客的(de)帐户(hu),再通过(guo)(guo)(guo)外国帐户(hu)分(fen)钱(qian),分(fen)清原本的(de)交(jiao)易(yi)(yi)金额(e)(e)、掮客的(de)佣金与原本要洗出去(qu)的(de)钱(qian);或利用各地的(de)商品(pin)(pin)贸易(yi)(yi),例如以过(guo)(guo)(guo)高金额(e)(e)购买(mai)普通消费品(pin)(pin),将(jiang)大(da)量款项(xiang)汇到国外账户(hu),装(zhuang)作(zuo)用以支付买(mai)货款项(xiang)。反过(guo)(guo)(guo)来亦可将(jiang)商品(pin)(pin)高价(jia)出售,让国外的(de)洗钱(qian)伙伴将(jiang)款项(xiang)汇进国内。

地(di)下汇(hui)兑(dui):常见于不(bu)肖(xiao)的(de)(de)卖(mai)珠宝金饰的(de)(de)银楼(lou)。除(chu)了非法(fa)兑(dui)换外(wai)币以外(wai),甚至可将现(xian)金兑(dui)换为外(wai)国的(de)(de)无记名与(yu)背书(shu)的(de)(de)支票(piao),供客户至外(wai)国的(de)(de)帐(zhang)户存入。

跨国企业的(de)资金调度:常见(jian)于金融业,银行或保(bao)险业等,常以大批(pi)的(de)现金纸钞进行跨国搬运(yun)。例(li)如以麻绳捆绑、纸箱方(fang)式搬运(yun)。

百货公(gong)司的(de)礼(li)(li)(li)(li)(li)券(quan):具有(you)高度的(de)流通性,但由于具有(you)不易兑换回现(xian)金(jin)的(de)特(te)性,故(gu)需有(you)一定的(de)人脉,才方便消(xiao)化礼(li)(li)(li)(li)(li)券(quan)。例(li)如转卖给(ji)各公(gong)司的(de)员(yuan)工(gong)福(fu)利机(ji)构(gou),将礼(li)(li)(li)(li)(li)券(quan)做为其各公(gong)司员(yuan)工(gong)的(de)节假日奖金(jin)方式发放。就这样(yang)把(ba)礼(li)(li)(li)(li)(li)券(quan)洗(xi)到不知情的(de)第三者手中(zhong),原礼(li)(li)(li)(li)(li)券(quan)持有(you)人则(ze)取回接(jie)近(jin)等值的(de)现(xian)金(jin)。

人头(tou)炒楼:使用人头(tou)购(gou)买(mai)房地产(chan),向(xiang)承包商(shang)或开发商(shang)以市价五至七折买(mai)入,以现金支付(fu)。然后在短期内快(kuai)速(su)脱手(例如预售屋(wu)在交屋(wu)前),获利约50%-100%。

假借贷:常用于收贿或(huo)(huo)(huo)贪污。收钱的(de)人持(chi)有(you)(you)对(dui)方开立的(de)远期兑现的(de)本票(piao)(piao)(piao)或(huo)(huo)(huo)支(zhi)票(piao)(piao)(piao)。即使被查到这张(zhang)本票(piao)(piao)(piao)或(huo)(huo)(huo)支(zhi)票(piao)(piao)(piao),可声称为借贷关系。等风头过(guo)了或(huo)(huo)(huo)不(bu)在(zai)其位,没有(you)(you)明显的(de)对(dui)价关系时,再把本票(piao)(piao)(piao)或(huo)(huo)(huo)支(zhi)票(piao)(piao)(piao)转手给第三者(zhe),或(huo)(huo)(huo)是扎(zha)进银行兑现。或(huo)(huo)(huo)是贪污被抓包的(de)人说要(yao)还钱,但开立本票(piao)(piao)(piao)或(huo)(huo)(huo)支(zhi)票(piao)(piao)(piao),只要(yao)没有(you)(you)兑现就没有(you)(you)真(zhen)正的(de)还钱。

伪(wei)(wei)币(bi)或(huo)伪(wei)(wei)钞(chao):将伪(wei)(wei)币(bi)或(huo)伪(wei)(wei)钞(chao),通过多次小(xiao)金额消费行为,或(huo)是利用(yong)自动贩卖机找零行为,或(huo)是纸钞(chao)兑换成(cheng)硬币(bi)的机器。将伪(wei)(wei)币(bi)或(huo)伪(wei)(wei)钞(chao)洗成(cheng)真(zhen)钱。

钱庄(zhuang)是最(zui)笨的汇(hui)款(kuan)方式(shi),国际汇(hui)款(kuan)方式(shi)汇(hui)总:

支票汇款

◆优点:省(sheng)钱,网店多

◆缺点:速度慢,限制多(duo)

钱庄(zhuang)

◆优(you)点:灵活

◆缺点:风险很高(gao)、资金(jin)易被冻结

◆提示:钱(qian)庄是(shi)个(ge)人运(yun)营,参(can)差不齐(qi)

库博兰徳

◆优点(dian):汇(hui)率优、安全、额度(du)宽松(song)、隐私保护

◆缺(que)点(dian):不接(jie)受低于三(san)万人民币的国(guo)际汇(hui)款,在(zai)美国(guo)运营多年但是刚(gang)开(kai)始为在(zai)中国(guo)客(ke)户提供服务。

◆时间:个(ge)人(ren)客(ke)户(hu)(hu)(hu)在中国汇出后十五分(fen)钟(zhong)内(nei)国外(wai)账(zhang)户(hu)(hu)(hu)到(dao)账(zhang),公司客(ke)户(hu)(hu)(hu)根据金额定。选择上门服务,工作人(ren)员与客(ke)户(hu)(hu)(hu)面对面完(wan)成汇款流程直至国外(wai)收款账(zhang)户(hu)(hu)(hu)到(dao)账(zhang)。非(fei)上门服务,完(wan)成电子汇款流程后十五分(fen)钟(zhong)内(nei)到(dao)账(zhang)。

◆隐私保护政策:所有(you)客户资料(liao)进行加密处理,公司(si)(si)员(yuan)工如没有(you)电子(zi)密钥无(wu)(wu)法(fa)访问客户信息。客户可以选择在交易完成(cheng)后将已(yi)完成(cheng)的交易记录及客户资料(liao)全部从数据库中做不可恢(hui)复的彻(che)底删除。彻(che)底删除资料(liao)公司(si)(si)无(wu)(wu)法(fa)恢(hui)复。如果客户选择加密汇款方式,汇款交易的过程采(cai)取加密反追踪交易方式,而不是传统的线性(xing)交易或者(zhe)点(dian)对点(dian)交易模(mo)式。

中南财经政法法硕

很遗憾du,PL550是收不到的中央2的。zhi

中央财经频道dao也就是最早的8频道,它的伴音频率是190.75MHz,非常高。而PL550的调频范围是76.00MHz-108.00 MHz,根本挨不着。(这个机子可以收到电视伴音的4、5频道,不过很多地区这两个频道是没有台的。)

只有接收全(quan)频(pin)道电(dian)视伴音(1-12频(pin)道)的收音机才可以(yi)收到中央财经,像德生R1212A便可以(yi)。

中南财经政(zheng)法法硕

大一学基(ji)础课(ke),如近代史,高数,会学基(ji)础课(ke),管理学,微经(jing)等。

大二学管院的基(ji)础(chu)课,如财务(wu)管理(li),会(hui)计学基(ji)础(chu)之类。

大三是会计的专业课。

会(hui)计学(xue)()是(shi)以研究财务活动(dong)和成(cheng)本(ben)资料(liao)的(de)(de)收集、分类(lei)、综(zong)合、分析和解释(shi)的(de)(de)基础上形成(cheng)协助决(jue)策的(de)(de)信息系统,以有效地管(guan)理(li)经(jing)济(ji)的(de)(de)一(yi)门应用学(xue)科(ke),可(ke)以说它是(shi)社会(hui)学(xue)科(ke)的(de)(de)组成(cheng)部分,也(ye)是(shi)一(yi)门重要(yao)的(de)(de)管(guan)理(li)学(xue)科(ke)。会(hui)计学(xue)的(de)(de)研究对象是(shi)资金(jin)的(de)(de)运动(dong)。

职(zhi)业状况:大部分外(wai)资(zi)企业的(de)(de)同等岗位待遇都(dou)远在内资(zi)企业之上。更重要(yao)的(de)(de)是,外(wai)资(zi)企业财务管理体系和方法都(dou)成(cheng)熟,对新(xin)员工一般都(dou)会进行一段时(shi)间的(de)(de)专业培训。

扩展资料:

会计专(zhuan)业的(de)就业前(qian)景可以概括为以下五(wu)点:

内资企业(ye):需求量(liang)大(da),待遇、发展(zhan)欠佳

职(zhi)业(ye)(ye)状况(kuang):这一块对会(hui)(hui)计人才(cai)的需求是最大的,也是目前会(hui)(hui)计毕业(ye)(ye)生(sheng)的最大就业(ye)(ye)方向。很多中小国内企(qi)业(ye)(ye)特别是民营企(qi)业(ye)(ye),对于会(hui)(hui)计岗位他们需要找的只是“帐房(fang)先(xian)生(sheng)”,而(er)不(bu)是具有财务(wu)管(guan)理和分析能力(li)的专业(ye)(ye)人才(cai),而(er)且,此类(lei)公司(si)大都财务(wu)监督和控制体系相当(dang)简陋。

因此,在创业初期,他们的会计工作(zuo)一般(ban)都(dou)是掌握在自(zi)己的亲信(戚)手里。到(dao)公司做大,财务复杂到(dao)亲信(戚)无法全盘控制时,才会招聘“外人(ren)”记记帐。

外企:待(dai)遇好,学得专业

工(gong)作效率高的其中一个原(yuan)因(yin)(yin)是分工(gong)细致(zhi),而分工(gong)的细致(zhi)使所负(fu)责岗位上只能学到(dao)某一方面的知识,尽管这种技能非(fei)常专业,但对整个职业发展过程不(bu)利,因(yin)(yin)为(wei)难以获(huo)得全(quan)面的财务控制(zhi)、分析等(deng)经验。后(hou)续(xu)培训(xun)机会(hui)多(duo)是外企极(ji)具诱惑力的另(ling)一个原(yuan)因(yin)(yin)。

财务管理也是一个经验与知(zhi)识越(yue)多(duo)越(yue)值钱(qian)的职业,而企业提供的培训(xun)机(ji)会(hui)不同于在学校听老师讲课,它更贴(tie)进实(shi)际工作,也更适用。

参考资料(liao)来源:百科(ke)-会计专业(ye)


中南财经政法(fa)法(fa)硕

这个世界上,大部分老师都是真的,只有炒股的老师是假的(所有的炒股老师),一般回当炒股老师的人,答都是发现自己炒股不行,干不下去了,只能去干炒股老师了,结果忽悠的还不错。
你想想,炒股厉害的谁愿意把独门技术跟大家分享,自己早就赚了几十倍了。还用去讲课赚个几百几千的。
你就随机挑一个吧,例:“点B点较,双B双较,有钱喝酒,没钱滚蛋。”一样。有苹果手机就用苹果系统,有其他手机就用安卓系统。
我用的是安卓系统。
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宽带彻底认输,外加50亿代价,鹏博士债如潮水

富凯财经

富凯摘要

债务压顶靠定增,市(shi)场频传质疑声。

作者(zhe)|A K

排版|十(shi)一(yi)

3月(yue)30日(ri),鹏博士股(gu)价跌停。而就在(zai)(zai)前一日(ri),其发(fa)布的债(zhai)券回(hui)售提示(shi)性(xing)公告中(zhong)提到,公司(si)通过多种途径进行资金(jin)筹措(cuo),确保债(zhai)券的回(hui)售,但相(xiang)关事项存(cun)在(zai)(zai)多重(zhong)因素(su)的影响,最终资金(jin)筹措(cuo)存(cun)在(zai)(zai)一定的不确定性(xing)。

与此同时,因为对(dui)互联网接(jie)入固定资产进行(xing)减值(zhi),鹏(peng)博(bo)士预计(ji)2019年亏损51亿(yi)(yi)元-58亿(yi)(yi)元。巨(ju)额债务(wu)和巨(ju)额亏损,正(zheng)打击着市(shi)场(chang)的信(xin)心(xin),鹏(peng)博(bo)士此时的低价定增,引发了市(shi)场(chang)的进一步(bu)质疑。

有息负债大幅增长,集中兑付压力大

提示(shi)性(xing)公(gong)告显示(shi),“18鹏博(bo)债”,2018年(nian)4月(yue)发行(xing),发行(xing)规模10亿元(yuan),票面(mian)利率7%,期(qi)限为5年(nian)期(qi),附第(di)2年(nian)和第(di)4年(nian)末票面(mian)利率和回售选择权,今年(nian)4月(yue)将面(mian)临回售。

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